Consejos para convertirse en un buen Trader

Muchas personas que se inician en el trading, a menudo se preguntan, “¿Cómo puedo llegar a ser un trader de éxito? ¿Qué significa realmente serlo?”.

Para llegar a ser un profesional competente, en cualquier campo del conocimiento que sea, es lo mismo, dado que el objetivo sea convertirse en trader competente, cirujano, deportista, psicólogo, músico, abogado ó piloto, el camino es el mismo: la dedicación en llegar a la meta, mucho trabajo, perseverancia y la voluntad de mantenernos de pie así caigamos una y otra vez.

Sería bueno poder decir que es más fácil que todo eso, pero realmente no lo es, aquí una serie de consejos esenciales necesarios para convertirse en un trader competente.

Con esfuerzo y dedicación, estos consejos pueden ayudarle a convertirse eventualmente en un buen trader:

1.- Tener una visión acerca de su operativa, entender por qué operas, lo aconsejable es que no sea sólo por lo que piensa ganar, el dinero se puede obtener en cualquier otra actividad menos complicada.

2.- Desarrolle una perspectiva sobre por qué el trading es tan importante para usted y cuáles son las características que desea poseer y que le distinguirán como trader, sea claro sobre esto, eso lo motivara y le ayuda a mantenerse comprometido con sus metas personales cuando las cosas se pongan difíciles.

3.- El trading es un negocio difícil, con muchas adversidades, si no tenemos un sentido claro de lo que implica nuestro trading, pronto nos daremos cuenta de que el trading es complicado para nosotros.

4.- Comprometerse con su visión y convertirla en una misión diaria, poner en práctica todos los días lo que necesitamos hacer para alcanzar nuestras metas.

5.- Priorizar el trabajo, incluso cuando otras cosas que son más “divertidas” ó atractivas le tientan a salirse del camino, hacer esto cada día, día tras día, y no desmayar.

6.- Lleve un diario de trading y realice un seguimiento de su progreso, no sólo sobre el dinero, sino sobre lo más importante, su progreso personal a medida que crece y se desarrolla como un operador competente, es la única manera de hacerse bueno y eventualmente grande en el trading.

7.- Aprender lo que puede y lo que no puede controlar, usted no puede controlar si una operación será ganadora ó perdedora, más si podemos buscar el camino más probable que desarrollara el precio.

8.- Usted puede controlar cómo reacciona ante el mercado, antes de que pueda convertirse en un operador consistente, en primer lugar debe controlar cómo responde frente al mercado y sus acciones, siempre puede controlarse a sí mismo y su forma de actuar, ser capaces de regular nuestras acciones tiene mucho que ver con cómo nos vemos como traders y nuestra visión de nosotros mismos.

9.- Centrarnos en el proceso de negociación, en lugar de los resultados de las operaciones, usted puede controlar la forma de seleccionar sus operaciones, establecer el riesgo, introducir, gestionar y salir de sus operaciones, pero nunca podrá controlar cómo serán los resultados.

10.- Ponga su atención en lo que usted puede controlar, el proceso de negociación, no los resultados, el proceso ó sistema que seguimos es donde podemos diferenciarnos de otros.

11.- Desarrollar las habilidades mentales necesarias para operar bien, las habilidades técnicas son importantes, pero también lo son las habilidades mentales y psicológicas.

12.- Dedique tiempo a aprender cómo mantener la concentración en el momento actual, aprenda a “aparcar mentalmente” las pérdidas y los errores de su operativa.

13.- Aprenda a dejar correr las operaciones ganadoras y cortar rápido las operaciones perdedoras, estas son todas las habilidades mentales cruciales que no se encuentran en la lectura del MACD ó en las barras de precios.

14.- Practique su trading, un jugador de tenis profesional, no se presenta en el campo de juego y espera jugar bien; los traders no deberían esperar tampoco que van a mirar la pantalla y van a operar bien, se necesita una práctica seria y dedicada hasta desarrollar la excelencia.

15.- Haga sólo una operación cada vez, manténgase centrado en el trading y sólo en él, utilice todos sus conocimientos, destrezas y habilidades para la operación actual, deje que las operaciones pasadas queden atrás, no tienen nada que ver con la operación actual.

Creencias acerca del trader

Creencia:    El trader no nace, se hace.

Realidad:    Si bien es cierto que ciertas características personales hacen que sea más fácil operar, nadie nace hecho un trader.

Uno de los temas principales de la serie de libros Market Wizards escrita por Jack Schwager, es que casi ninguno de los traders entrevistados, tuvo éxito en sus inicios, todos ellos trabajaron duro para ello.

Creencia:     Usted tiene que tener un alto cociente intelectual para poder operar.

Realidad:    Simplemente no es cierto, en cierto modo un cociente intelectual superior a la media puede ser un obstáculo, no es necesario ser economista ó fisico nuclear para operar.

El trading es una actividad humana en la que una fuerte capacidad intelectual no es necesaria, más si es necesaria mucha perseverancia, trabajo y estudio.

Creencia:    Los mejores traders tienen éxito porque tienen la “personalidad adecuada”.

Realidad:   No existe una cosa como la personalidad adecuada, los investigadores no han sido capaces de encontrar, una fuerte correlación entre el tipo de personalidad y el éxito en el trading.

Es importante, sin embargo, que comprenda sus características personales y como pueden ayudar y obstaculizar en su operativa.

Creencia:    El trading es fácil, seguro que parece así, es verdad solo dibujar algunas líneas en el grafico, ver sus indicadores y seguir las barra de precios.

Realidad:   Lo cierto es que el trading es una actividad difícil de dominar, implica tener diferentes conjuntos de capacidades y habilidades de las que se necesitan en la mayoría de profesiones y carreras.

El trader debe comprender sus fortalezas y limitaciones personales y desarrollar habilidades específicas para hacer frente a las exigencias mentales y emocionales de la negociación.

Estas últimas habilidades son las que son más difíciles de desarrollar y las que pasa por alto la mayoría.

Creencia:    Usted debe ser duro y enérgico, y no tener miedo al éxito.

Realidad:   Eso es más una idea difundida por los medios que otra cosa, ya que glorifica un ego fuerte, lo cual es perjudicial para el trading.

Los traders de éxito realizan una investigación en silencio, estudian sus gráficos y esperan pacientemente el momento oportuno, se esfuerzan por mantener su ego fuera de su operativa.

Creencia:    Usted debe negociar sin emociones.

Realidad:   Si somos humanos, eso es imposible, mas aun cuando comprendamos nuestras emociones, nos daremos cuenta de que son activos, no pasivos.

Las verdaderas claves son:

1. ser conscientes de cómo las emociones interactúan é influyen en  nuestro trading 
2. desarrollar las habilidades necesarias para negociar con ellas.

Creencia:   Los mejores traders, suelen tener razón sobre el mercado, los mejores traders realizan muchas operaciones con resultados sin perdidas.

Realidad:   Es imposible evitar las perdidas en el trading, los mejores traders están en la cima, debido a que realizan un buen control del riesgo, limitando las pérdidas de cualquier operación, y han desarrollado una ventaja psicológica que les permite ser inmunes ante pequeñas operaciones perdedoras.

Cuando las condiciones son las adecuadas, aumentan el tamaño de sus posiciones y dejan correr sus operaciones ganadoras.

Creencia:   La operativa sobre cuentas demo no sirve para nada, no es una operativa real,  con dinero detrás.

Realidad:   Si usted no opera en cuentas demo, se está haciendo un flaco favor, debemos probar en cuentas demo nuestras ideas de trading.

¿Por qué limitar nuestra educación y experiencia debido al capital de que disponemos?

El trading en cuentas demo nos  mantiene fuertes, aprenderemos  las condiciones bajo las cuales nuestras ideas funcionaran mejor.

¿Dónde puede obtener una educación tan vital, a un coste tan bajo?

Creencia:   Domine las habilidades técnicas y alcanzara el éxito.

Realidad:   Aquí es donde la mayoría de traders pasan la mayor parte de su tiempo, pero eso es solo una parte de la película.

También tienen que aprender habilidades importantes de rendimiento, los operadores deberían gastar mucho, si no más tiempo en aprender a desarrollar su ventaja psicológica al igual que lo hacen para desarrollar su ventaja técnica en el trading.

Creencia:   El trading es estresante.

Realidad:   Ciertamente puede ser estresante, y sin duda lo es para muchos, pero no tiene que serlo, los traders de éxito tienen una cierta mentalidad, le dan poca importancia a cada operación.

Su atención se centra en el largo plazo, ellos saben que si atienden a los aspectos de la negociación que están bajo su control (es decir, la selección de operaciones, entradas, control de riesgos y gestión de capital), las ganancias se cuidaran por si mismas.

Day Trader

Se conoce com day trader al comerciante, que realiza sus operaciones en el plazo máximo de un dia, es decir al termino del dia cierra sus operaciones abiertas a fin de evitar fluctuaciones en el precio y el rollover ó swap, en el pasado la mayoría de traders intradiarios eran institucionales debido a que el trading intradiario es una tarea difícil y contaban con muchas ventajas sobre los individuales.

No obstante, desde la década de 1990, los avances en comunicaciones con la expansión de internet y la disponibilidad de ordenadores personales potentes, han hecho que cualquiera pueda acceder al mercado de forma rápida online así como disponer de potentes herramientas de análisis.

Esto, unido a mejoras en la regulación de los mercados y a la aparición de una industria de brokers de bajas comisiones, han hecho que el número de traders individuales aumente de forma espectacular.

Las ventajas y los inconvenientes

El objetivo de un trader intradiario es obtener beneficios de pequeños movimientos en el precio, por ello a menudo utilizan técnicas de "scalping".

Para tener éxito como day trader hay que contar con una buena preparación y un alto conocimiento del mercado así como disponer del equipo y herramientas adecuadas.

Además de los requerimientos técnicos, el day trader debe contar con cualidades personales favorables relacionadas con el control emocional, pues es común, que se descontrolen el miedo por un lado y la avaricia por otro.

El day trading, la actividad del day trader, puede ser rentable y exitosa pero requiere un alto grado de esfuerzo y es una habilidad difícil de dominar que va en contra de lo que la mayoría espera obtener.

La creencia general de obtención de grandes beneficios con poco esfuerzo y en poco tiempo, sin embargo, el hecho es que, alrededor del 90% (según algunas fuentes incluso hasta el 95%) de los traders intradiarios, pierden dinero.

Esto es posible evitarlo, desarrollando habilidades de day trader profesional, formándonos adecuadamente, mediante el estudio, no solo del mercado en si, también del desarrollo psicológico y practicas tanto en cuentas demo como en backtesting, antes de enfrentarnos al mercado real.

Sin duda el Mercado  más apropiado para el trader intradiario individual es el Forex(Foreign Exchange) ó mercado de divisas, dado su enorme volumen y liquidez

En este mercado se  compra ó vende una moneda a cambio de la venta ó compra de otra moneda diferente, se trata del mercado en el que participan más traders individuales con estrategias de day trading.

Se estima que los traders individuales representan el 10% del volumen total (cerca de 4 trillones de dólares) operado diariamente en Forex.

Si sumáramos los volúmenes operados en todos los mercados de valores del mundo, veríamos que dicho volumen significa una pequeña parte de lo que se negocia en el Mercado FOREX.

Las grandes rentabilidades que potencialmente se generan en este Mercado, hacen que cada día, nuevos inversores operen en FOREX.

El crecimiento que está experimentado este Mercado es vertiginoso, alcanzando un incomparable nivel de transacciones diarias.

Y este crecimiento no da indicios de detenerse, más bien al contrario; para la próxima década, se estima un aumento del nivel de transacciones diarias cercano al 300%.

A diferencia de los mercados financieros tradicionales que reúnen a compradores y vendedores bajo un mismo "techo" (los llamados " trading floors"), las transacciones en el Mercado de divisas no se realizan en una ubicación centralizada, si no a través de internet.

Los movimientos dentro del mercado pueden ser tan importantes que los gobiernos fijan políticas  para controlar la fluctuación de sus monedas en el mercado mundial.

Así, esperan asegurarse de que sus monedas no se aprecien ó deprecien demasiado contra otras monedas, lo que afectaría no sólo el balance de importaciones y exportaciones, si no la economía global de sus países.

En el Mercado Forex, todos los movimientos y las cotizaciones se expresan en pares de monedas, la compra de una divisa implica la venta de otra simultáneamente.

Para obtener beneficio, se compra una divisa con la expectativa de que el tipo de cambio con la divisa base suba, cuando esto ocurre, hemos de realizar la operación de compra-venta inversa para obtener beneficio.

Por ejemplo, compro 10 dólares con 10 euros cuando el tipo es 1/1.

Sube el tipo de cambio a 1,2 /1 lo que significa que por los 10 dólares que tengo ahora, me darían 12 euros.

Vendo mis dólares y compro euros, cómo empecé con 10 y ahora dispongo de 12, he ganado 2 euros en la operación).

Aunque existen cientos de monedas en todo el mundo, la mayoría de las negociaciones se concentran en siete principales: Dólar Norteamericano, Yen, Euro, Libra Esterlina, el Franco Suizo, el dólar Australiano y el dólar de Nueva Zelanda, a las cuales se las conoce como majors.

Entre las posibles razones de la expansión del day trading en el mercado de divisas actual, destacan sin duda, su alto volumen y liquidez, los bajos requerimientos de margen, el bajo coste por operación, el alto apalancamiento ofrecido por la mayoría de brokers y la posibilidad de operar las 24 horas del día.

¿Qué son las Opciones?

Las opciones son un derivado financiero, ya que derivan de otro producto inicial ó subyacente.

El subyacente puede ser una acción, un índice, un futuro, etc., siempre y cuando dicho producto sea opcionable, es decir que tenga posibilidad de trabajar con opciones, siendo una opción un contrato entre dos partes.

Como en todo contrato, siempre hay una parte compradora y una parte vendedora, la parte compradora siempre tendrá unos derechos, y por adquirir estos derechos estará obligado a pagar, mientras que la parte vendedora siempre tendrá unas obligaciones, y por adquirir estas obligaciones, recibirá un cobro (prima ó crédito).

La filosofía es exactamente la misma que cuando vamos a un comercio y compramos un producto, yo al pagar por ese producto tengo el derecho a llevármelo, mientras que el vendedor estará obligado a entregármelo, y por dicha obligación recibirá una prima (el coste del producto).

Tipos de opciones

Solo hay dos tipos de opciones: Calls y Puts. Las opciones tal como las conocemos hoy, nacieron en 1968 (Calls), pero no fue hasta 1974 cuando el volumen comenzó a ser notable.

Algo más tarde, en 1977 aparecieron las opciones (Puts), desde entonces, el interés por este producto (las opciones), ha ido en aumento.

Sin embargo, ya desde la época Romana se usaban contratos similares para actividades de comercio, también existen datos del 1600, en la época de los Tulipanes, cuando los comerciantes lo utilizaban (los contratos) para proteger el precio de venta en el futuro.

Las opciones nacieron como vehículo de protección de posiciones  ó para cubrir riesgos en el mercado (hedging), sin embargo poco a poco, su uso ha ido cambiando para fines más especulativos.

Hoy en día gracias a la flexibilidad de las opciones, se usan para diferentes tipos de estrategias, como: protección del capital, coberturas, especulación, trading ó generación de ingresos.

Obligaciones y derechos

Se ha dicho que existen solo dos tipos de opciones, las opciones Calls y las opciones Puts, en función del tipo de opción con la que trabajemos, nuestras obligaciones y derechos serán diferentes.

El comprador de una opción Call tendrá el derecho a comprar la acción (ó el subyacente con el que trabaje), a un precio determinado en un plazo de tiempo prefijado.

Mientras que la otra parte del contrato, el vendedor de la opción Call, tendrá la obligación de vender la opción ó subyacente  a un precio determinado en un plazo de tiempo prefijado.

El comprador de una opción Put tendrá el derecho de vender la acción ó subyacente a un precio determinado, en un plazo de precio prefijado, mientras que la contraparte, el vendedor, tendrá la obligación de comprar la acción a un precio determinado en un plazo de tiempo prefijado.

Ejemplo 1:   En este caso un contrato de opción Call, en donde nosotros adquirimos una opción de compra, en espera de una revalorización del precio de la vivienda ó simplemente porque queremos adquirir un activo, y es el dueño actual quien nos vende dicha opción, recibiendo una prima por ello.

Supongamos que deseamos comprar una vivienda valorada en $ 150,000 dólares, sin embargo actualmente no disponemos de todo el dinero, pero queremos que el propietario de la vivienda nos la reserve.

Para ello, lo que hacemos es un contrato de señal por $ 10,000 dólares, para comprar dentro de 6 meses, de forma que con este contrato, estoy adquiriendo el derecho a comprar esta vivienda desde ahora hasta dentro de 6 meses por $ 150,000  dólares , y por adquirir ese derecho de compra he pagado $ 10,000 dólares.

Pasados los 6 meses, si no ejercemos nuestro derecho de compra, perderemos la prima ($ 10,000 dólares),  el dueño actual quedara liberado de cualquier obligación y en libertad de venderlo a otro comprador.

Ejemplo 2:   En este caso un contrato de opción Put, mediante la adquisición de un seguro para proteger nuestro activo, en caso de pérdida de valor de dicho activo, exactamente igual como compraríamos Puts para proteger nuestro capital en caso de mercados bajistas.

Supongamos que queremos asegurar nuestro vehículo nuevo, de forma que nos garantizan el valor del mismo, ($ 30,000 dólares)  en caso de siniestro, para ello tenemos que pagar a la aseguradora una cuota anual.

Pasado un año, si no ha ocurrido nada, nosotros que hemos sido quienes hemos comprado el seguro, perdemos nuestra prima, es decir la prima anual del seguro, mientras que la aseguradora conserva dicha prima y finaliza su periodo de obligación.